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深圳龙岗警方打掉3个特大“套路贷”团伙

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金羊网讯 记者李晓旭、通讯员周锋摄影报道:目前,一些不法分子假借投资贷款、提供汽车抵押贷款、购车贷款等名义,以放贷为诱饵,通过“套路贷”的方式步步设套,连环诈骗,侵犯市民群众合法权益。5月3日上午,深圳龙岗警方召开新闻通气会,公布近期接连打掉的3个“套路贷”犯罪团伙,打响龙岗警方狙击“套路贷”犯罪第一枪。

零首付购车=告别开车?

“零首付、零利率、免担保、轻松购车……”,不少人看到这样的广告后,便选择了零首付购车,然而噩梦也就此开始。今年2月份,事主曾某在横岗某汽车销售服务公司签订了“0首付”购车协议,购买奥迪A4L。在该汽车销售服务公司的协助下,曾某到一家贷款公司贷款两笔,但还有8万多余款该贷款公司没有放款。当曾某自行补齐尾款联系该汽车销售服务公司提车时,该汽车销售服务公司办公地点却已更换,公司联系人也已失联。

警方查缴的合同、电脑等赃物

专案组经过两个多月的侦查,发现贷款公司与汽车销售服务公司幕后老板系同一人,是一个涉及贷款买车套取贷款利息和违约金的“套路贷”犯罪团伙。4月25日,龙岗警方展开收网,出动警力120余人,多个抓捕组分别在龙岗、罗湖、宝安、龙华等地对该“套路贷”团伙实施抓捕。行动中,抓获团伙成员61人,捣毁犯罪窝点7个,缴获电脑、银行卡等作案工具一批。目前,已初步核查有40余名受骗人,累计被骗金额过亿元。方某、林某、彭某等26名犯罪嫌疑人均已被依法刑事拘留。

办案民警介绍,选择“零首付购车”的群体主要是那些不够全款买车,又没有资质去银行贷款买车的人。该团伙主要通过贷款买车,再由汽车销售服务公司协助受害人向贷款公司贷款,贷款公司与受骗人签订空白合同且以各种理由不放全车辆的尾款,且扣除部分贷款作为利息,导致受骗人无法提车,进而产生违约利息。受骗人支付完违约利息并自行凑齐全部车款成功提车后,汽车销售服务公司又以GPS异常或其他借口强行将车拖走,要求受骗人将贷款公司的贷款一次性还清。即使所有手续都办好了,套路贷公司也会以违反合同中规定的还款日期等理由,强行将车收回。

借款96万,偿还600多万?

去年5月,龙岗分局刑警大队接市局刑警支队转来线索,事主张某报称:2014年2月至2016年6月期间,其先后向贷款人彭某林借款人民币96.1万元,虽已支付对方300余万元,但彭某林还要其偿还300余万元的高额利息。接报后,龙岗分局将该案列为专案,经过近3个月的侦查,发现一个“套路贷”犯罪团伙,该团伙主要犯罪手法是通过隐瞒事实或威胁的方式,让事主签署大量空白协议、空白合同、空白借条及相关委托公证文书,再设立高额利息及名目众多的手续费,并单方认定违约,随后追讨债务。另外,犯罪团伙还通过走合法银行流水制造借款交付,而实际款项当场以现金方式收回,后续介绍其他团伙成员参与“过桥”借贷、过户受骗人资产,从而达到垒高借款金额的目的。

今年3月9日下午,在深圳市公安局相关警种的大力支持下,龙岗分局展开收网行动,先后在南山、龙华、龙岗等区域抓获该案主要犯罪嫌疑人彭某林等5人,缴获涉案资金135万、作案车辆2台。目前,涉案的5名嫌疑人均已以敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、虚假诉讼等罪名逮捕。随后,龙岗分局组织追逃团伙其他涉案成员,成功锁定与彭某林犯罪团伙合作的深圳市前海某投资有限公司,并于4月26日在罗湖区、福田区抓获该公司核心领导人郑某宾、尚某民,以及多次协助、指导该公司起诉借款客户实施虚假诉讼行为的公司法律顾问李某,当场扣押2部汽车和大量书证及空白合同。抵押贷款,车却被变卖?

这两年来,龙岗分局陆续接报多起抵押车辆被扣押的警情,经过初步调查,发现此类警情目标均指向位于爱联派出所辖区的某投资发展有限公司。专案组经过深入摸排,摸清了该犯罪团伙的运作手段:即通过设立合法公司的形式,以提供汽车抵押贷款、汽车以租代购服务为由,利用合同暗套、口头虚假承诺等方式诱使贷款人违约,并通过“私力救济”方式将车辆扣押,事后要挟客户缴纳滞纳金、违约金、拖车费等费用。

办案民警介绍,该犯罪团伙通过私下扣押的车辆100余辆,大部分车辆由受害人缴纳罚金后发还,部分车辆被该犯罪团伙通过空白的车辆转让协议变卖。该团伙每个公司都内设业务部、财务部、后勤部(即贷后管理)等部门,组织架构清晰、职责分工明确,诈骗手段高明。今年3月22日,经过两个月的经营摸排,专案组分别在龙岗和福田两地对该犯罪团伙进行收网,成功捣毁犯罪窝点2个,抓获涉案犯罪嫌疑人30人。

目前,该案有24名嫌疑人被龙岗区检察院以合同诈骗罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、组织领导参加黑社会性质组织罪批准逮捕,已核实受害人17人,冻结涉案资金100余万元,查扣贷款客户合同档案335份,汽车登记证书和备用钥匙208份。